Como investir em ações de forma segura

 Usando ações para superar a inflação

Historicamente, as ações superaram facilmente os investimentos de renda fixa no longo prazo. De acordo com a Stern School of Business da Universidade de Nova York, as ações tiveram um retorno médio de pelo menos 10% desde 1926 .

Com esse tipo de retorno, $ 500.000 valeriam - você está sentado? - $ 14.051.215! 

Você não apenas superaria a inflação, mas seria pelo menos 10 vezes mais rico do que é hoje em termos reais.

É assim que as ações podem ser usadas para superar a inflação, e é algo que todo investidor precisa estar ciente e tirar proveito.

Faça das ações seu principal investimento

Você não precisa colocar todo o seu dinheiro em ações, mas está claro que as ações devem ser o principal investimento em seu portfólio.

Uma boa regra prática a ser usada para determinar qual porcentagem de sua carteira deve estar em ações é 120 menos sua idade.

Alguns exemplos

Por exemplo, se você tem 30 anos, 90% de seu portfólio deve ser investido em ações (120 - 30 = 90%).

120 menos sua idade serve para ajustar seu portfólio em uma direção mais conservadora conforme você envelhece. Por exemplo, ao completar 40 anos, sua posição no estoque deve ser reduzida para 80% (120 - 40 = 80%).

Em 50, deve ser reduzido para 70% (120 - 50 = 70%). Mas mesmo aos 65, 55% ainda devem ser investidos em ações (120 - 65 = 55%). Não importa sua idade, você ainda precisará de uma alocação de ações saudável para que seu portfólio ultrapasse a inflação.

E, claro, conforme você envelhece e a alocação de ações diminui, seu título / posição de caixa aumentará gradualmente. Isso servirá para reduzir a volatilidade em sua carteira, o que é necessário visto que você terá menos tempo para se recuperar das quedas do mercado.

As melhores ações para investir

Com a ressalva de que investir em ações individuais geralmente não é o melhor curso de ação para novos investidores, quais são as melhores ações para investir se você decidir fazê-lo?

Muitas fontes de aconselhamento financeiro se concentram em ações individuais específicas. Mas, para um novo investidor, a melhor estratégia é ter uma visão mais ampla e se concentrar principalmente nas categorias de ações.

A melhor abordagem é manter algumas ações em cada uma das seguintes categorias:

Ações de valor  

É assim que você pode investir como Warren Buffett. Ele tem usado essa estratégia desde que começou a investir na década de 1950.

Ações de valor são ações negociadas a preços baixos por uma série de razões.  Às vezes, uma empresa está se recuperando de um período difícil. Outros podem ter enfrentado problemas legais ou regulatórios no passado. Mas, uma vez que essas empresas se recuperem, elas têm sido historicamente os melhores investimentos em Wall Street.

Investidores como Buffett literalmente fizeram uma fortuna investindo nas ações dessas empresas . Eles tendem a superar o desempenho do mercado geral no longo prazo.

Ações com altos dividendos 

São ações que pagam dividendos maiores do que o rendimento médio das ações da S&P, que atualmente está em torno de 1,9% .

Historicamente, quase metade do retorno sobre as ações vem de dividendos. Por essa razão, ações com altos dividendos tendem a ter melhor desempenho no longo prazo.

Existem vários motivos pelos quais isso é verdade:

Conforme discutido acima, um alto rendimento de dividendos é indicativo de uma empresa com fundamentos sólidos.

Muitos investidores estão procurando a combinação de crescimento e renda proporcionada por ações com altos dividendos.

Ações com altos dividendos normalmente fornecem pelo menos alguma proteção contra perdas durante as quedas do mercado. É quando os investidores começam a perceber as virtudes das ações que também geram receita.

Ações com altos dividendos tornaram-se tão populares que existe até uma categoria especial de mais de 50 ações consideradas aristocratas de dividendos ao investir bem em forex

Embora nem sempre tenham o melhor desempenho no curto prazo, elas tendem a estar entre as melhores ações a longo prazo. E se você é jovem, esse deve ser o seu foco.

Ações de crescimento

São ações de empresas que estão crescendo mais rápido do que as empresas do mercado de ações em geral , e ainda mais rápido do que seus concorrentes.

A maioria não paga dividendos, preferindo reinvestir os lucros para gerar mais crescimento. O retorno das ações de crescimento está no aumento do preço das ações no longo prazo.

Essas ações também são altamente arriscadas e são mais bem administradas por meio de fundos (que abordaremos em breve). Embora tenham um grande potencial de aumento de preços, também podem ser altamente voláteis. Embora geralmente liderem o mercado durante as corridas de mercado em alta , costumam ter os maiores sucessos nas quedas do mercado.

Mesmo assim, as ações de crescimento estão entre as melhores para se ter um retorno de longo prazo.